保险销售从业人员销售能力资质分级标准正在酝酿中。

券商中国记者记者获悉，中国保险行业协会已研究形成《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》（下称“规划”），该规划拟构建科学规范的销售人员人才培养、能力评价和销售授权管理体制机制，促进销售队伍的专业化、职业化和规范化发展。

该体系最受关注的是建立统一规范的销售能力资质分级标准。根据规划，拟原则上将销售能力资质由低到高划分为四个等级，第一、二、三等级仅为保险产品销售能力资质，第四等级为保险产品及相关非保险金融产品销售能力资质。

销售能力资质拟分四个等级

当前，保险代理人渠道正在经历深刻变革。对于人身保险销售人员的管理，特别是分级管理，一直是人身险销售管理的重要关注点。

今年4月，《人身保险销售行为管理办法》向行业征求意见稿，其中提及：“保险公司、保险中介机构应按照中国保险行业协会发布的保险销售人员销售能力资质标准，建立保险销售人员分级管理机制，对保险销售人员实施分级管理。”

以建设销售能力资质分级体系为抓手，提升销售人员专业素质和销售技能水平，有助于推动行业转变发展方式、转换增长动力，提升保险服务质量。

据《规划》送审稿，该体系建设基本框架包括四大板块：建立统一规范的销售能力资质分级标准，建立统分结合的销售能力资质考核评价机制，建立与销售能力资质对应的分级销售授权规则，以及建立职业技能等级认定。

其中，最受关注的是建立统一规范的销售能力资质分级标准。根据规划，拟根据销售人员职业活动内容，区分产寿险专业方向，对其理论知识和专业技能提出综合性水平规范，形成全行业统一公认、共同执行的销售能力资质分级标准。

原则上将销售能力资质由低到高划分为四个等级，第一、二、三等级仅为保险产品销 售能力资质，第四等级为保险产品及相关非保险金融产品销售能力资质。

销售能力资质拟与分级销售授权规则相挂钩。根据规划，遵循高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则，确立按照保险产品复杂程度制定销售授权管理规则。引导保险公司和保险中介机构按照行业销售授权管理规则建立企业内部产品销售授权管理体系，综合考察销售人员诚信、销售能力资质、业务品质等情况进行保险产品销售授权管理。

建设目标方面，拟建立全行业统一的销售能力资质分级和职业培训标准、考核评价规范以及保险销售授权规则，力争用三年左右的时间实现以行业自律的形式在全行业施行销售能力资质分级工作，并逐步推动销售能力资质分级纳入国家职业技能等级认定体系。

拟分三步骤实施

根据《规划》，实施步骤拟分为三个阶段。

第一阶段完成各项配套标准建设  

中国保险行业协会建设并发布销售能力资质分级标准、各级对应的培训标准、考核评价规范和销售授权管理规则，建立销售人员销售能力资质等级相关信息采集机制。

第二阶段完成先行先试与过渡安排  

一方面，在第一阶段工作基础上，以“先新人、后老人”基本思路引导支持保险公司和保险中介机构按照行业标准和规范先行能力资质分级工作。

另一方面，综合试点工作总体情况，进一步修订调整相关标 准，适时发布行业自律公约，指导保险公司和保险中介机构 依据标准和规范开展过渡期运行工作。

第三阶段为全面实施阶段  

在系统总结分析过渡期实施情况的基础上，中国保险行业协会牵头修订完善销售能力资质分级制度体系，建立销售能力资质分级工作自律检查机制，推动行业持续、常态化开展各项工作。同步积极推动职业技能等级认定工作。

责编：桂衍民