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破净+解禁!4500亿城商行上市1年,股价跌近六成!股东增持在行动

2022-06-21 11:29 来源: 券商中国 作者: 杜晓彤
券商中国 杜晓彤 2022-06-21 11:29

6月20日,齐鲁银行近四成首次公开发行(IPO)限售股迎来解禁。解禁当日,该行股价报收5元/股,跌幅2.53%,垫底银行板块。

作为本周解禁股数最多的上市公司,齐鲁银行周一共计16.91亿股IPO限售股迎来解禁,涉及3389名股东,约占该行总股本的35%。若按解禁当日收盘价计算,齐鲁银行此次解禁市值约84.55亿元。

不久前,齐鲁银行公告稳定股价方案称,该行持股5%以上的股东及现任领取薪酬的董事、监事长、高级管理人员拟采取增持股票的方式稳定股价,此次增持金额合计不低于5420.65万元。

去年6月18日,齐鲁银行回A上市并实现“六连板”,股价触达12.11元/股高点,但随后该行股价就一路下滑。上市一年后,该行截至6月20日报收5元/股,较股价最高点已跌去近六成。自今年4月26日起至5月26日,齐鲁银行股票已连续20个交易日的收盘价低于公司最近一期经审计的每股净资产5.86元,达到触发稳定股价措施启动条件。

四成限售股迎来解禁

根据齐鲁银行6月14日公告显示,此次该行上市流通的限售股为IPO限售股,共计16.19亿股,共涉及3389名股东,前述限售股锁定期为自该行股票上市之日起12个月,该部分限售股将于2022年6月18日锁定期届满并于2022年6月20日上市流通。

其中,齐鲁银行前十大股东中,济钢集团、济南西城投资发展有限公司、山东三庆置业有限公司、中国重型汽车集团4家公司所持限售股约占该行总股本的13%,此次约有半数限售股解禁,共计约2.49亿股。

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此外,齐鲁银行前6大股东合计持股比例超过51%,分别为澳洲联邦银行、济南市国有资产运营有限公司、兖矿能源集团股份有限公司(原兖州煤业股份有限公司)、济南城市建设投资集团有限公司、重庆华宇集团有限公司、济南西城置业有限公司。

公告显示,前述6大股东分别承诺,自齐鲁银行股票在证券交易所上市之日起36个月内,不转让或者委托他人管理其在本次发行前持有的齐鲁银行股份,也不由齐鲁银行回购上述股份。

持有齐鲁银行股份的董事、监事、高级管理人员及其近亲属,持有该行股份超过5万股的内部职工股东也均承诺,自该行上市之日起3年的股票锁定期;且锁定期满后,每年出售股份不超过持股总数的15%,5年内出售股份不超过持股总数的50%。

稳定股价方案已启动

齐鲁银行于2021年6月18日回A上市,并实现“六连板”,股价一度触达12.11元/股高点,但随后就一路下滑。

今年4月初,银行板块披露2021年靓丽“成绩单”后连续多日飘红,齐鲁银行更是其中翘楚,连续斩获涨停板。彼时,一位股权投资经理告诉券商中国记者,银行板块整体回暖时,往往是盘子比较小的中小行走强。

“一方面,这种短线手法基本出自游资,体现出市场情绪的一个集中追捧;另一方面,基本面较好、成长性突出的中小行在当前市场环境下也更有上涨动力。”该人士说。

但好景不长,齐鲁银行股价在4月短暂反弹后回落。自今年4月26日起至5月26日,该行股票已连续20个交易日的收盘价低于公司最近一期经审计的每股净资产5.86元,达到触发稳定股价措施启动条件。

6月9日晚间,齐鲁银行发布公告称,持股5%以上的股东澳洲联邦银行、济南市国有资产运营有限公司、兖矿能源集团股份有限公司、济南城市建设投资集团有限公司、重庆华宇集团有限公司及现任领取薪酬的董事、监事长、高级管理人员拟采取增持股票的方式稳定股价,增持金额合计不低于5420.65万元。

增持公告发出后,齐鲁银行股价并未得到明显提振。截至6月20日,齐鲁银行报收5元/股,较股价最高点已跌去近六成。

疫情风险可控

去年全年及2022年第一季度,齐鲁银行业绩表现均较为亮眼。此外,该行资产规模也稳居山东省城商行中第二位,截至今年一季度末为4531.30亿元,仅次于青岛银行

2021年,齐鲁银行录得营业收入101.67亿元,同比增长28.11%,今年一季度营收增速降至18%;2021年,该行录得归母净利润30.36亿元,同比增长20.52%,今年一季度归母净利润增速与去年全年基本持平,为20.05%。

中间收入成为齐鲁银行营业收入增长的主要推动力。一季报显示,该行实现利息净收入19.56亿元,同比增长14.34%;手续费及佣金净收入3.82亿元,同比增长36.96%,手续费及佣金净收入在营业收入中占比提高2.01个百分点。

“理财、贸金业务的快速发展,带动了手续费收入的快速增长。”齐鲁银行6月17日披露,近期该行在接受特定对象调研时称,该行手续费净收入的增长主要有两个因素带动,一是理财业务,理财规模不断增长,资产端配置能力不断增强,投资运作能力持续提高,理财业务创收越来越高;二是贸金业务,供应链金融、资产池系统获客能力不断提高,贸金业务手续费实现较快增长。

该行还表示,今年的疫情反复造成的影响可控。“山东疫情管控升级,总体上对信贷需求的影响不大,对资产质量的影响在风险可控的范围。”该行称,“从前期摸排情况看,疫情对企业影响主要是阶段性的,客户抗风险能力相对较好。”

齐鲁银行回复证监会关于可转债发行的反馈意见时披露,该行理财产品已全部转为净值型,但在房地产贷款集中度管理方面仍超出监管上限。截至2021年底,该行房地产贷款占比为23.51%,较上年末降低1.92个百分点,高于银保监会要求1.01个百分点;同时,该行房地产业不良率从2020年末的0.31%增至1.45%,不良抬头明显。

“去年房地产业不良抬头的主要原因是2户房地产企业受行业调控政策影响,资金链紧张,无法按时还款导致违约,涉及金额1.1亿元。”据公告,该行已上收房地产开发贷款审批权限至总行,并将房地产企业负债率作为房地产开发贷款营销及审查的重要依据,对存量业务逐笔排查,摸清风险底线。

整体来看,齐鲁银行资产质量呈现稳中向好趋势。截至2021年末,该行不良贷款率1.35%,较上年末下降0.08个百分点,拨备覆盖率253.95%,较上年末上升39.35个百分点;截至今年一季度末,该行不良贷款率进一步降至1.33%,拨备覆盖率微增至259.29%。

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