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深圳下发金融业发展重磅文件!紧扣“中央要求、湾区所向、港澳所需、深圳所能”,这些创新值得期待

2021-10-23 14:43 来源: 证券时报 作者: 潘玉蓉
证券时报 潘玉蓉 2021-10-23 14:43

建设粤港澳大湾区、中国特色社会主义先行示范区,是时代赋予深圳的重大历史使命,也是深圳金融业的历史机遇。

近期,中国银保监会深圳监管局、人民银行深圳市中心支行和深圳市地方金融监督管理局联合发布《关于推动金融业服务新发展格局的指导意见》(下称《指导意见》),为深圳金融业指明当前和未来一段时间的发展方向,其中一些提法、思路,令业界鼓舞。随着《指导意见》的实施,深圳金融业或许将延续勇于创新、开放包容的深圳精神,再立潮头。

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深圳金融业的指路灯

总共8200字的《指导意见》,用29条内容对深圳金融业6大方面的工作做出部署,可谓是下一阶段深圳金融业工作方向的指路明灯。

6大方面包括,支持深圳率先建设高质量现代化经济体系,提升金融服务实体经济质效,有效防范化解金融风险,纵深推进金融改革开放创新、建立健全中国特色的现代金融企业制度,强化党建引领提升金融工作合力等方面。《指导意见》表示,深圳金融业要为深圳加快建设先行示范区、更好发挥在粤港澳大湾区中核心引擎功能提供强有力的金融支撑。

金融业是深圳的支柱产业之一。2020年,深圳金融业实现增加值4189.6亿元,同比增长9.1%,占同期全市GDP的15.1%。深圳还是金融科技的领跑者,也是深圳证券交易所所在地。金融业集聚区包括福田、罗湖、前海深港现代服务业合作区等,其中前海将打造我国金融业对外开放试验示范窗口,金融科技生态体系完善。在深圳500强企业名单里,第一名为金融企业中国平安,2020年纳税额位列全市第一,第二名是华为。

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三大基本原则廓清迷雾

金融改革全国一盘棋,《指导意见》是在“坚持党中央对金融工作的集中统一领导”下所起草,未有跳出现有制度框架。指导意见所遵循的三大基本原则,体现了监管部门对有关问题的最新思考,也为深圳金融业的发展拨开迷雾。

原则一,坚持回归本源与优化结构相结合。纵览整个金融业,“回归本源“是近年各类金融机构的重要课题。如何看待回归本源?文件提出,要把践行金融为民和服务实体经济作为金融发展的出发点和落脚点,实现经济金融良性循环、健康发展。完善金融机构体系、市场体系、产品体系,引导更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,深化金融让利,提升金融服务效率。

原则二,坚持强化监管与创新发展相统一。监管和发展之间到底是什么关系?经验表明,监管让位于发展,或是只要监管不管发展,都会酿下苦果。

文件指出,要以防范系统性风险为底线,提升金融机构内控合规水平,确保银行业保险业稳健发展。坚持在审慎监管的前提下积极推动金融创新,处理好金融发展、金融稳定和金融安全的关系。

原则三,坚持改革开放与科技赋能相促进。金融业的开放牵一发动全身,一直遵循着“稳妥有序、风险可控“的原则谨慎推进,但以改革促发展的方向从未变过。

文件再次强调,充分发挥市场在金融资源配置中的决定性作用,以全面深化改革促进扩大对外开放,以扩大对外开放推动全面深化改革。转变发展方式,强化科技赋能,为银行保险机构创新发展提供有力支撑。

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新提法振奋业界

作为深圳金融业下一步行动指南,文件中一些提法令业界振奋,有人表示看到了政府的决心,也看到了业务机会。

如文件中提出,“增强深圳在粤港澳大湾区中的核心引擎功能。紧扣‘中央要求、湾区所向、港澳所需、深圳所能’,强化基础设施‘硬联通’和规则机制‘软联通’,促进大湾区内人流、物流、资金流、信息流互联互通。”

“扩大金融业对外开放。坚持以开放促改革、促发展,落实金融业对外重大举措,实施准入前国民待遇加负面清单管理制度,按照内外一致原则,公平对待境内外各主体。”

“银行保险机构要按照竞争中性原则,一视同仁、公平对待各类所有制企业。”

“加大对脱离主业盲目扩张、高负债经营企业和系统重要性机构风险的排查监测。稳妥化解集团客户信用风险,有序退出‘僵尸企业’,推动企业部门结构性去杠杆。“

“加强新兴金融业务和业态监管。充分运用现代科技丰富监管手段,加强资金流向监测,提升跨行业、跨市场、跨境交叉性金融风险的识别、防控和化解能力。强化依法监管、依法行政,严肃查处银行保险机构违法违规行为,加强问责和处罚信息披露力度,切实解决金融领域违法违规成本过低问题。”

“加强金融监管协作。把握好力度和节奏,加强与宏观审慎政策的协调配合,实现宏观审慎管理与微观审慎监管的有机结合,逐步完善中央和地方金融监管机制,形成监管合力。强化‘7+3’类地方金融监管,推动地方金融监管立法。坚持规则监管与原则监管相结合,落实差异化监管措施。”

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这些新创新举措可以期待

深圳“双区”建设,离不开金融业支持;在大湾区一体过程化中产生的大量金融需求,也将被填补。

比如,深圳将支持金融机构有序参与政府和社会资本合作(PPP)、基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)等模式,用好开发性政策性金融、保险机构等长期资金,更好发挥投资对扩大需求、优化供给的作用。

文件还提出建设全球金融科技中心的目标。为建设科技和产业创新高地,深圳鼓励辖内金融机构在支持科技创新方面先行先试,引导银行业金融机构稳妥开展外部投贷联动,支持银行业金融机构向科技企业发放以知识产权为质押的中长期技术研发贷款。做实做细科技支行。

在支持先进制造业上,深圳鼓励银行机构增加制造业信贷资源配置,其中提到,重点支持集成电路、生物医药、新能源汽车、超高清视频、智能制造装备等先进制造业集群。鼓励保险资金通过市场化方式投资产业基金,加大对先进制造业支持力度。

纵深推进金融改革开放。支持与港澳开展跨境双向贷款、双向资金池、双向股权投资、双向发行债券、双向资产转让等业务,构建跨境人民币业务创新试验区。推动货物贸易和服务贸易外汇收支与结算便利化,健全贸易融资和保险等贸易服务体系,支持离岸贸易与跨境服务贸易发展。推动加快设立港澳保险售后服务中心,支持银行业金融机构为符合规定的保险业务提供理赔、续保、退保等跨境资金汇兑服务。

在加强养老保险第三支柱建设方面,深圳将鼓励保险机构发展满足消费者终身、长期领取需求的多样化养老保险产品,支持银行、信托等开发养老型储蓄和理财产品。

鼓励保险机构提供包括医疗、疾病、康复等覆盖生命周期、满足不同收入群体需要的健康保险产品。支持银行保险机构针对家政、托幼、教育等领域消费需求,开发专属信贷和保险产品。丰富医疗卫生、安全生产、食品安全等领域责任保险。

绿色金融方面,引导银行业金融机构建立健全环境与社会风险管理体系,鼓励设立绿色金融事业部、绿色分支行,积极发展能效信贷、绿色债券和绿色信贷资产证券化,稳妥开展环境权益、生态补偿抵质押融资,依法合规设立绿色发展基金,探索碳金融、气候债券、蓝色债券、环境污染责任保险、气候保险等创新型绿色金融产品,支持绿色、低碳、循环经济发展。

声明:证券时报力求信息真实、准确,文章提及内容仅供参考,不构成实质性投资建议,据此操作风险自担。

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