证券时报官方微信公众号

扫描上方二维码关注微信公众号

证券时报官方新闻客户端

扫描上方二维码下载客户端

首页 > 新闻 > 要闻
您所在的位置:首页>新闻

配合“断卡行动”深圳部分个人银行账户遭冻结,这些情况被划定为高危个人卡

2022-08-12 15:09 来源: 界面新闻 作者: 刘晨光
界面新闻 刘晨光 2022-08-12 15:09

原标题:【独家】配合“断卡行动”深圳部分个人银行账户遭冻结,这些情况被划定为高危个人卡

近日有网友反映,一国有大行深圳地区的借记卡微信提现失败、支付宝无法转账、账户状态显示冻结,相关话题一度冲上微博热搜榜。有媒体在线下走访中,确实发现多家银行存在排队解冻卡现象,主要涉及“断卡”行动。

一位国有大行深圳分行相关人士告诉界面新闻,确实有此类现象,这是配合有关部门落实“断卡”行动所采取的举措。一位股份制银行深圳分行客户经理告诉记者,“网点确实人不少,没啥问题的,都可以重启卡。”

界面新闻记者独家获悉,深圳市打击治理电信网络新型违法犯罪局际联席会议办公室于近日下发《关于高效挤压高危个人卡七条措施的通知》。该通知显示,鉴于深圳因涉电诈“两卡”打击治理问题突出,为采取有力措施,高效加压高危个人银行账户,坚决扭转当前被动局面,主要开展七条措施。

界面新闻记者注意到,有几点涉及到高危个人卡具体的判定条件。

通知指出,对近30天日均AUM低于1000元的账户,且开户人为16岁至40岁之间的男性非深圳户籍人员,全量管控账户非柜面功能,每月回检管控,确保无遗漏。

通知指出,近三个月内账户无任何主动交易,且未绑定缴纳水电费、有线电视费、房贷等业务的账户,全量管控账户非柜面功能。

另外,对于代发薪企业客户,超过35天停发薪且余额低于1000元的账户进行管控;与相关代发薪企业人力资源部门建立离职人员信息共享机制,及时管控离职人员相关账户。

通知强调,优化账户交易监测模型,强化事中管控,确保及时发现小额测试、快进快出不留余额、分散转入集中转出等异常交易行为后能够自动采取只收不付管控措施。线上线下同步加大反诈宣传力度,使非法出租、出借、出售银行账户被纳入惩戒的严重后果深入人心。

所谓断卡行动,即是2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开,会议决定在全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡(简称“两卡”)违法犯罪。

根据去年月份央行发布的数据,央行方面督促银行、支付机构清理“不动户”“一人多卡”和频繁挂失补换卡等异常银行账户14.8亿张。并严查支付领域涉诈违规问题,对130余家银行和支付机构开展专项检查,暂停620家银行网点1个月至6个月开户业务。此外,中国银联持续优化电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台,大幅提升公安机关资金查控和止付效率,基于云闪付开展跨行风险监测拦截,累计拦截涉诈交易1480万笔。

声明:证券时报力求信息真实、准确,文章提及内容仅供参考,不构成实质性投资建议,据此操作风险自担。

为你推荐

超3000亿资金进场抄底!港股开启回购风暴,马化腾、李嘉诚、雷军纷纷出手…公募也在加码
盘后数据显示,腾讯控股、潍柴动力、友邦保险和长城汽车等多家港股公司公告大手笔回购。此外,南下资金也买入7.93亿港元。
2022-09-2808:32
空气储能爆发,去年累计装机规模增15倍,概念股出炉
目前有多家上市公司进入压缩空气储能产业,包括国内透平机械龙头陕鼓动力、金通灵和东方电气,电站设计领域的三维化学,盐穴开发再利用的雪天盐业、苏盐井神。
2022-09-2808:04
啥剧情?"果链"龙头高管被公安监视居住,股价却一度冲涨停!合作方董秘也出事,涉嫌操纵证券市场罪…
同日,欧菲光公众号发布消息称,得益于公司在VR/AR及核心光学领域的深厚积累与探索,公司成功研发新一代VRPancake光机模组。
2022-09-2800:13
涨涨涨!国内快递业涨价潮起,昔日低价搅局者极兔何去何从
经历了一轮“价格战”的洗礼,国内快递业开始回归理性竞争,单票价格上涨成为2022年快递行业发展的主旋律。
2022-09-2800:08
  • 证券时报APP
  • 微信公众号
  • 证券时报APP
    发现投资价值
    打开应用