9月24日,记者注意到,植信投资研究院今日发布2021年下半年“植信中国财富指数”报告中的两个趋势值得关注:过去半年,中国富裕家庭海外配置资产热情持续减退,境内股票相关资产(含公募基金、私募基金等)的配置比例已超过银行理财,跻身各类资产前列;稳健防御型比例显著降低。
报告显示,过去6个月,富裕家庭的投资风险偏好向激进和保守两端分化,“缺乏高质量信息渠道”成为了阻碍投资决策的最重要因素,实际收益仍旧是富裕家庭选择金融产品时最为看重的因素。
另一个值得注意的趋势是,富裕家庭海外配置资产热情持续减退。仅15%富裕家庭持有境外资产,其中13%有海外金融投资,6%有海外不动产投资,两种都有的富裕家庭占比仅有约4%。
除境外不动产投资比例大幅下降外,富裕家庭资产配置投资组合风险偏好有所上升。境内高风险资产(尤其是公募基金、私募基金)配置比例明显上升,在银行理财比例基本不变的前提下,更多现金和储蓄转化为风险资产,硬科技和房地产成为境内投资者最关注的行业。
银行作为金融机构的主体仍是富裕家庭最信赖的平台,购买渠道以银行渠道为主,券商次之。
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