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建行旗下建信金科增资落地!3家“国家队”入局,中央结算、银联、国开金融各持股2.5%

2021-06-24 17:10 来源: 券商中国 作者: 安毅
券商中国 安毅 2021-06-24 17:10

(原标题:建行旗下金科增资落地!3家"国家队"入局,中央结算、银联、国开金融各持股2.5%)

披露增资计划近1年,建行旗下金融科技子公司——建信金融科技有限责任公司(下称“建信金科”)悄然发布增资结果。

日前,北京产权交易所披露建信金科增资项目成交公告显示,该公司已引入中央结算公司、中国银联、国开金融3家新股东,3家公司分别投资2.5亿元,各自持有建信金科增资后2.5%股权。

这也是首家通过增资引入外部股东的银行系金融科技子公司。在这之前,已开业银行系金融科技子公司基本都是由母行全资持有,方便母行进行统一管理,以服务母行集团为首要职能。

增资落地,引入3家新股东

成交公告显示,建信金科增资项目合计引入3家新股东,包括中央国债登记结算有限责任公司(简称“中央结算公司”)、上海联银创业投资有限公司(简称“联银创投”)、国开金融有限责任公司(简称“国开金融”),3家公司投资金额均为2.5亿元。

增资完成后,前述3家新股东将分别持有建信金科增资后2.5%股权,原全资股东建银腾辉(上海)环保股权投资管理公司持股比例由100%降至92.5%。

在这之前,建信金科于2020年6月在北京产权交易所公开发布增资项目,拟引入不超过5个投资方,增资完成后新增投资方持股比例不超过10%,原股东持股比例不低于90%。其中,单一投资方拟投资金额对应持股比例不低于1%,不高于3%,并按每1%股权不低于1亿元报价。

同时,建信金科还对意向投资方设定了一定门槛,包括:意向投资方须为中国境内注册且存续的内资公司法人,净资产不得低于30亿元,或其控股股东净资产不得低于400亿元,且主营业务与建信金科的主营业务不存在实质性竞争关系等。

此外,该增资项目不接受投资方关于业绩对赌、股权回购、反稀释条款、一票否决权等要求;不接受代替投资、委托投资、联合体投资。增资后建信金科董事会、监事会组成不变。也就是说,新股东暂时不享有董事会、监事会席位。

据了解,建信金科是建行旗下从事金融科技行业的全资子公司,由建行体系内直属的7家开发中心和1家研发中心整体转制而来,于2018年4月在上海开业,是国有大行中首家成立的金融科技公司。此番增资前,公司注册资本16亿元。

“承担着全面调整金融基础设施的重要任务”

值得注意的是,此次引入的3家新股东,与建信金科此前增资项目对意向投资方设定的优先级条款颇为契合。

根据当时披露的项目公告,意向投资方或其实控人属于国家金融基础设施建设或政策性金融机构优先;对建信金科战略定位及发展理念充分认可,并积极支持建信金科立足科技引擎,持续经营、创新发展理念的优先。

此外,意向投资方或其实控人与建信金科及建行战略发展的业务协同性、互补性,能引入核心技术、场景生态、关键数据等战略业务资源支持战略发展,已与建信金科或建行签订战略合作协议的优先。

而中央结算公司正是唯一一家由国务院批准并出资设立的、专门从事金融市场基础设施职能的中央金融企业。联银创投则是中国银联旗下全资子公司,后者系我国支付清算体系和金融基础设施的重要组成部分。

国开金融则是国家开发银行全资子公司,后者成立于1994年,是直属国务院领导的政策性金融机构。2015年3月,国务院明确国开行定位为开发性金融机构。

本月初,建信金科总裁雷鸣还在参加“金融科技学术前沿与人才培养”研讨会时指出,金融科技发展可以帮助商业银行在普惠金融、乡村振兴、智慧政务领域更好的发挥能力。

雷鸣强调,在全新的数字时代里,金融基础设施应围绕着数据展开变革,数字化改革与创新,实现效率革命、数字革命和组织方式革命,“建信金科作为银行金融科技子公司,承担着全面调整金融基础设施的重要任务”。

根据公告,建信金科此次增资所募集的资金主要用于支持业务经营及战略投资需求,募资总额超出拟新增注册资本部分将计入资本公积,由新老股东共同分享。

金融科技子公司渐成银行业标配

此番增资完成后,建信金科也成为首家通过增资引入外部股东的银行系金融科技子公司。

在这之前,已开业的银行系金融科技子公司基本都是由母行全资持有,方便母行进行统一管理,以服务母行集团为首要职能。

兴业银行旗下金融科技子公司——兴业数金则在成立时采取了外部合资、绝对控股的方式进行股权安排。该公司最初注册资本5亿元,其中兴业银行控制51%股权,倍远投资作为员工持股平台持股19%,新大陆高伟达金证股份作为战略股东分别持股10%。

不过在去年上半年,兴业数金已完成回购三家外部股东所持的全部股份,并于2020年6月完成减资工商信息变更,注册资本降至3.5亿元。

截至目前,已成立的银行系金融科技子公司数量已超过10家。其中,5家国有大行均已设立科技子公司,股份行中亦有兴业、民生、光大、招行、华夏等多家银行系科技子公司开业。

中小银行中,北京银行旗下的北银金科已于2019年5月成立,廊坊银行则在去年11月成立了一家名为”廊坊易达科技有限公司”的金融科技子公司;广西自治区联社也在去年12月底成立金融科技子公司“桂盛金科”。

此外,浦发银行、广发银行、中原银行等多家银行也计划设立金融科技子公司。今年3月初,正在筹备中的浦发银行科技子公司还发布了超过900个招聘岗位。

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